Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa công bố Kết luận thanh tra số 40/KL-TTNH8 đối với Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex (PGBank) với nhiều nội dung đáng chú ý liên quan đến công tác quản trị, điều hành và sở hữu cổ phần.

Chuyển thông tin 15 cổ đông cho cơ quan chức năng

✅Thanh tra NHNN đã tổng hợp và chuyển cơ quan chức năng xem xét các nội dung liên quan đến việc mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của 15 cổ đông đang sở hữu trên 0,1% vốn điều lệ của PGBank. Theo kết luận, ngân hàng không có cổ đông cá nhân nào vượt tỷ lệ sở hữu theo quy định và chưa phát hiện vi phạm về sở hữu liên quan giữa các cổ đông.

pgbank-bi-kien-nghi-chan-chinh-toan-dien-sau-ket-luan-thanh-tra-ngan-hang-nha-nuoc-1751960714.png

Nhiều hạn chế trong điều hành và cấp tín dụng

Dù ghi nhận những nỗ lực của HĐQT, Ban điều hành trong việc ổn định hoạt động, đảm bảo các quyền hạn theo quy định, PGBank vẫn tồn tại hàng loạt hạn chế đáng kể:

✅Thiếu quy định nội bộ hoặc ban hành chưa kịp thời, kiểm soát nội bộ chưa hiệu quả.

✅Công tác kiểm toán nội bộ chưa đáp ứng yêu cầu, nhân sự thiếu và giám sát công nghệ thông tin còn yếu.

✅Chưa đánh giá đầy đủ nguyên nhân nợ xấu, chưa xác định rõ trách nhiệm cá nhân, tập thể liên quan.

✅Một số khoản vay được phát hiện vi phạm quy định pháp luật, quy định nội bộ về điều kiện cho vay, thẩm định tài sản, phân loại nợ và trích lập dự phòng.

✅Tiềm ẩn rủi ro ở các khoản cấp tín dụng có tài sản bảo đảm là tín chấp, khoản phải thu, quyền đòi nợ, trong đó một số khách hàng có dấu hiệu khó khăn tài chính, chậm tiến độ dự án.

👉Trong năm 2023, PGBank chưa hoàn thành kế hoạch thu hồi nợ xấu, đặc biệt ở các khoản nợ đã xử lý rủi ro. Ngân hàng bị đánh giá là chưa chủ động trong rà soát, đánh giá lại tài chính và tài sản bảo đảm của khách hàng để có biện pháp xử lý phù hợp.

Xử phạt hành chính và yêu cầu khắc phục

Từ kết quả thanh tra, NHNN đã ban hành quyết định xử phạt hành chính PGBank với tổng số tiền 370 triệu đồng vì các vi phạm:

  1. Không ban hành đầy đủ các quy định nội bộ theo quy định.

  2. Lập hợp đồng ủy thác thiếu nội dung.

  3. Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ theo quy định.

PGBank đã nộp phạt và cam kết khắc phục các vi phạm.

Kiến nghị chấn chỉnh và xử lý trách nhiệm

Thanh tra NHNN yêu cầu HĐQT, Ban điều hành, Ban kiểm soát của PGBank (qua từng thời kỳ) chịu trách nhiệm chung về các vi phạm, tồn tại đã nêu. Đồng thời, các đơn vị, phòng ban, chi nhánh và cá nhân liên quan phải tổ chức kiểm điểm, làm rõ trách nhiệm và xây dựng kế hoạch khắc phục cụ thể trong thời gian tới.

PGBank được yêu cầu:

🔺Thiết lập đầu mối theo dõi tiến độ khắc phục.

🔺Chủ động áp dụng biện pháp xử lý nợ và thu hồi tối đa từ tài sản bảo đảm.

🔺Trong trường hợp có rủi ro mất vốn, phải xem xét xử lý trách nhiệm tập thể, cá nhân liên quan.

Biến động cổ đông lớn và liên hệ với TC Group

Theo Báo cáo thay đổi tỷ lệ sở hữu ngày 16/4/2025, CTCP Thương mại Vũ Anh Đức, CTCP Quốc tế Cường Phát và Công ty TNHH Gia Linh lần lượt giảm sở hữu về quanh mức 11% cổ phần, trong bối cảnh PGBank thực hiện đợt chào bán thêm cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu.

Ba cổ đông lớn này đều có liên quan đến Công ty CP Tập đoàn Thành Công (TC Group) và đã trở thành cổ đông lớn của PGBank từ năm 2023.