Ngày 30/6/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 7 đã ban hành Kết luận thanh tra số 40/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) – Chi nhánh Nam Định.
Theo kết luận, cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 235/QĐ-TTNH ngày 28/4/2026, tập trung vào hoạt động cấp tín dụng; công tác phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro tín dụng; đồng thời kiểm tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Thời kỳ thanh tra được xác định từ ngày 1/1/2024 đến thời điểm thanh tra, đồng thời xem xét các nội dung phát sinh trước hoặc sau thời kỳ này nếu cần thiết.
Ghi nhận kết quả tích cực
Theo NHNN Khu vực 7, MB Nam Định được thành lập theo Quyết định số 653/QĐ-MB-HĐQT ngày 29/7/2014 của Hội đồng quản trị MB. Chi nhánh hiện đặt trụ sở tại tầng 1 và tầng 3 tòa nhà đa năng số 625 Trần Hưng Đạo, phường Nam Định, tỉnh Ninh Bình.
Kết luận thanh tra cho biết, trong thời kỳ được kiểm tra, chi nhánh cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật và các quy định của NHNN trong hoạt động tín dụng. MB Nam Định cũng ghi nhận tăng trưởng về nguồn vốn và dư nợ tín dụng; thực hiện công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro và tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền.
Một số tồn tại được chỉ ra
Bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng phát hiện một số tồn tại trong hoạt động tín dụng của chi nhánh.
Cụ thể, MB Nam Định còn tồn tại một số hạn chế liên quan đến nguyên tắc cho vay, công tác thẩm định và phê duyệt khoản vay, hồ sơ vay vốn, thời hạn cho vay, công tác kiểm tra, giám sát vốn vay, quản lý tài sản bảo đảm, xử lý và thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro tín dụng.
Ngoài ra, chi nhánh còn chưa lưu giữ phương án xử lý thu hồi đối với một số khoản cấp tín dụng có vấn đề. Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cơ quan thanh tra cũng ghi nhận việc nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng còn một số thiếu sót.
Yêu cầu khắc phục
Trên cơ sở kết quả thanh tra, NHNN Khu vực 7 yêu cầu MB Nam Định triển khai tổng số 8 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế được phát hiện, qua đó bảo đảm hoạt động của chi nhánh tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Theo kết luận thanh tra, các kiến nghị này được đưa ra nhằm nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro, tăng cường chất lượng tín dụng và bảo đảm việc thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền tại đơn vị.
-----------------
Nguồn: Thanh Tra Ngân hàng nhà nước
