Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) Bắc Sơn, tỉnh Đồng Nai, chỉ ra nhiều sai phạm trong công tác quản trị, điều hành và hoạt động nghiệp vụ.
Theo kết luận, QTDND Bắc Sơn chưa công bố đầy đủ thông tin theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2024; Hội đồng quản trị ban hành một số quy chế chưa đúng thẩm quyền; Ban điều hành để xảy ra sai sót trong hoạt động cho vay và huy động vốn; Ban kiểm soát hoạt động còn mang tính hình thức, chưa phát hiện kịp thời các tồn tại.
Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ chưa thực hiện đúng, đầy đủ: công tác kiểm tra vốn vay thiếu nhân sự, nội dung kiểm toán chưa toàn diện, báo cáo kiểm tra nội bộ còn hình thức. Đặc biệt, đến 30/6/2025, có tới 585 thành viên chưa góp đủ vốn tối thiểu theo quy định.
Trong hoạt động tín dụng, hồ sơ cho vay nhiều trường hợp thiếu tài liệu, thẩm định sơ sài, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ. Công tác định giá tài sản bảo đảm chủ yếu theo thỏa thuận với khách hàng, thiếu cơ sở thị trường. Hồ sơ xử lý rủi ro tín dụng cũng chưa được lưu trữ đầy đủ.
Ngoài ra, QTDND Bắc Sơn chưa thực hiện kiểm kê an toàn kho quỹ 2 lần/năm theo quy định, quy trình niêm yết và công khai thông tin về tiền gửi tiết kiệm còn thiếu sót.
Căn cứ kết quả thanh tra, cơ quan quản lý yêu cầu QTDND Bắc Sơn thực hiện 15 kiến nghị và 1 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật.
