Ngày 19/12, Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) ra quyết định xử phạt tổng cộng 880 triệu đồng đối với Công ty Tài chính tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit, TIN) do hàng loạt vi phạm nghiêm trọng liên quan đến công bố thông tin, báo cáo và giao dịch với cổ đông lớn, bên liên quan.
Đây được xem là một trong những án phạt nặng tay cuối năm của cơ quan quản lý đối với khối công ty tài chính niêm yết trên UPCoM.
⏰ “Quên” và “chậm” công bố thông tin: loạt tài liệu quan trọng bị bỏ sót
Theo kết luận thanh tra, VietCredit bị phạt 92,5 triệu đồng do không công bố và công bố không đúng hạn nhiều tài liệu bắt buộc trên hệ thống UBCKNN, HNX và website Công ty.
Danh sách vi phạm bao gồm:
- Không giải trình việc lợi nhuận sau thuế tại BCTC quý IV/2022 chuyển từ lãi sang lỗ
- Không công bố Nghị quyết HĐQT số 134/2024 điều chỉnh hồ sơ chào bán cổ phiếu
- Thiếu hàng loạt nghị quyết liên quan đến miễn nhiệm, bổ nhiệm Phó Tổng Giám đốc
- Không công bố các tài liệu tiếng Anh bắt buộc như BCTC quý IV/2024, giải trình chênh lệch lợi nhuận trên 10%, báo cáo quản trị công ty năm 2024
- Chậm công bố thông báo mời họp, tài liệu họp ĐHĐCĐ thường niên và bất thường 2025
📉 Báo cáo “khuyết” chỉ tiêu, số liệu không khớp thực tế
Thanh tra UBCKNN tiếp tục phạt VietCredit 65 triệu đồng do báo cáo không đầy đủ nội dung theo mẫu quy định.
Cụ thể:
- Báo cáo thường niên 2023 – 2024 thiếu các chỉ tiêu quan trọng như hệ số sử dụng vốn, tỷ lệ nợ bảo lãnh quá hạn
- Thiếu thông tin về đơn vị cấp vốn trong bảng biến động vốn chủ sở hữu
- Báo cáo quản trị 6 tháng 2025 không ghi nhận nghị quyết ĐHĐCĐ bất thường ngày 10/01/2025
- Số liệu không nhất quán khi HĐQT họp 6 lần trong năm 2023 nhưng báo cáo chỉ ghi nhận 5 cuộc
⚠️ Công bố “lệch pha” giao dịch bên liên quan: tên có, tiền không?
Một trong những vi phạm đáng chú ý nhất là công bố thông tin sai lệch về giao dịch với bên liên quan, khiến VietCredit bị phạt 175 triệu đồng.
Theo báo cáo quản trị công ty năm 2023 và 2024, VietCredit cho biết có giao dịch với hàng loạt doanh nghiệp xi măng thuộc hệ sinh thái cổ đông lớn Vicem. Tuy nhiên, BCTC kiểm toán cùng chính báo cáo của VietCredit lại khẳng định không phát sinh giao dịch với các đơn vị này.
Thanh tra UBCKNN buộc Công ty phải hủy bỏ hoặc cải chính toàn bộ thông tin sai lệch theo đúng quy định.
💸 Tự ý đổi cách dùng tiền, “quên” báo cáo cổ đông
VietCredit tiếp tục bị phạt 410 triệu đồng do vi phạm quy định liên quan đến phương án sử dụng vốn từ đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng năm 2024.
Trong đó:
- 85 triệu đồng vì không báo cáo UBCKNN dù HĐQT đã thông qua việc điều chỉnh phương án sử dụng vốn
- 325 triệu đồng vì không trình ĐHĐCĐ nội dung thay đổi này tại kỳ họp gần nhất (ĐHĐCĐ bất thường ngày 10/01/2025)
🧨 Giao dịch với cổ đông lớn không xin phép
Án phạt cuối cùng trị giá 137,5 triệu đồng được áp dụng do VietCredit vi phạm quy định về giao dịch với cổ đông sở hữu trên 10% vốn và các tổ chức liên quan.
Theo BCTC kiểm toán 2023 – 2024, Công ty có phát sinh giao dịch với cổ đông lớn và doanh nghiệp liên quan nhưng không được HĐQT hoặc ĐHĐCĐ thông qua theo đúng trình tự pháp luật.
Chuỗi vi phạm kéo dài, trải rộng từ công bố thông tin, quản trị, sử dụng vốn đến giao dịch cổ đông lớn cho thấy những “lỗ hổng” đáng lo ngại trong hệ thống kiểm soát nội bộ của VietCredit, bất chấp doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, nơi yêu cầu minh bạch được đặt lên hàng đầu.
